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人均持有超15万元!什么样的基金,才敢大钱买入?-股票-金融界

来源: 作者: 发布时间:2021-05-31

  都说不能指望快速暴富,这背后有两方面原因,一是秉承长期主义持有,才有望获取更多的收益;二是投大钱买基金需要慎重,投入多少钱,需要根据自己的风险承受能力、预期收益、资产配置情况等多方面因素综合决定,投入金额超过承受力,在市场波动时更可能出现非理性操作。

  从这个角度看,敢用大比例资金买基金,要么是投资者自身的风险承受力很强,要么是产品的持有体验比较好。基金业协会发布的报告显示,国内约55%的投资者属于偏稳健型风险偏好,主要投资和。Wind统计也显示,目前公募行业中,人均持有超15万元的基金一共有41只,其中将近一半的基金均为固收+基金。

  可见,以低回撤、稳健收益为特征的固收+基金正成为越来越多投资者的重仓对象,扮演起家庭理财压舱石的角色。以天弘安康颐养为例,自2012年成立以来,实现了连续9年每年正收益,年化收益率8.37%,最大回撤仅8.82%,用户平均持有时间超4年,平均收益率超过30%。

  人均持有超15万元的基金固收+占比近50%

  个人投资者人均持有的并非法定披露信息,不过经过计算仍然可以近似获取到这一数据。

  首先,剔除基金份额持有人户数低于1万户的基金,这样才能将机构投资者的数量忽略,把基金份额持有人户数近似认为是个人投资者数量。然后,用个人投资者持有份额×÷基金份额持有人户数,便近似得出个人投资者平均持有的基金。

  通过wind数据统计,截至2020年底,在3077只持有人超过1万户的基金中,个人平均持有金额低于1万元的有1189只,占比近40%;个人平均持有金额超过3万元的基金为762只,占比约25%。

  来源:wind,,2020年底

  进一步统计发现,户均持有金额超过15万元的基金共有41只,其中偏债20只,占比49%,偏股混合和灵活配置基金分别为9只和6只,分别占比22%和15%,和中长期均为3只,占比均为7%。

  可见,敢用大钱买的“豪基”多为固收方面的基金,固收方面的基金(偏债混合、货币市场、中长期纯债)合计占比达63%,这其中,又以偏债混合基金为代表的固收+产品最为突出,占比接近一半。

  稳健型投资者占比55%,固收+成理财压舱石

  为什么敢于重仓投入的基金很多都是固收+?这或许与当前很多投资者的风险偏好有关。

  根据中国基金业协会发布的《全国公募者状况调查报告(2019年度)》,2019年,依然有39.4%的投资者的主要投资产品是银行理财和计划,另有15.3%的投资者主要投资于银行存款和货币基金,这意味着有高达54.7%的投资者属于偏稳健型的风险偏好。

  国内投资者主要投资品种分布情况

  来源:《全国公募基金投资者状况调查报告(2019年度)》

  在这种情况下,以低回撤、稳健收益为特征的固收+基金成为银行的优选替代,也成为越来越多投资者的重仓对象,扮演起家庭理财压舱石的角色。

  说了那么多,何为固收+?固收+是一种追求绝对收益的。

  “固收”为本,即以这种投资策略来运作的基金,往往大部分资产投资于债权等固定收益类资产,力争稳定的基础票息收益。“+”则是指这类的管理人会寻找多种策略来争取增厚基金产品整体收益,典型策略包括把一定比例的资产投资于股票、等风险资产。

  “+”的既有收益,也有风险。但固收+类产品整体上追求的是绝对收益,具有较严格的回撤和波动性控制要求,要求在稳健性和收益性之间取得很好的平衡。

  持有人数最多的固收+平均持有超4年

  优质的固收+产品,不仅让投资者敢于重仓买入,也让投资者能够长期持有,而这背后的原因都可以归因于良好的持有体验。

  以天弘安康颐养A(420009)为例,该基金成立于2012年11月,成立以来连续9年正收益(全市场混合基金仅4只)。截至2020年底,天弘安康颐养A成立以来累计收益91.70%(同期业绩比较基准收益率为36.77%),成立以来年化平均收益8.37%,最大回撤仅8.82%。

  天弘安康颐养A成立以来净值走势

  来源wind,截至2021年5月13日

  优异的业绩和良好的回撤控制令众多投资者敢于长期持有。天弘显示,截至2021年2月19日,天弘安康颐养基金用户平均持有时间超过4年,用户平均收益率超过30%。2020数据显示,天弘安康颐养是市场上持有人最多的固收+产品,数量达79万人。

  如果你有一定的投资需求,但又相对厌恶风险,目前以银行定期存款、大额存单、银行理财、货币基金为主要理财方式,为了跑赢通胀,想要开始尝试投资基金产品,那么,可以重点考虑固收+产品。即便对于有经验的投资者,因为固收+产品波动相对低,心情不会每天随着净值曲线涨跌而剧烈波动,也适合配置一部分仓位到固收+产品中。

  目前,天弘基金正在发行天弘安康颐享12个月持有期混合基金(A类代码:012069),作为继天弘安康颐养之后、天弘固收+安康系列产品的又一力作,感兴趣的投资者可关注认购。

  

  风险提示:观点仅供参考,不构成投资意见。天弘安康颐养混合基金成立于2012.11.28,A类份额过去完整年度业绩与同期业绩比较基准收益率分别为1.89%(4.79%)、14.86%(4.58%)、18.89%(3.82%)、2.43%(3.55%)、4.40%(3.54%)、2.21%(3.40%)、10.54%(3.59%)、13.57%(3.57%)。历任基金经理:李蕴炜(20121128-20140129)、钱文成(20140129-20200624)、姜晓丽(20130121至今)、田俊维(20200612至今)、于洋(20210226至今)。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段,过往业绩不代表未来表现,上述产品历史业绩并不构成对其他表现的保证。投资者在购买前应仔细阅读基金招募说明书与基金合同,市场有风险,投资需谨慎。(CIS)